Strategische Finanzplanung ist ein facettenreiches Thema. Im Kern geht es uns darum, Sie als Kunden mit Ihrem Vermögen gut und umsichtig auf die Zukunft vorzubereiten. Finanzplanung setzt eine ganzheitliche Analyse voraus. Dieser Prozess ist vergleichbar mit dem medizinischen Check, der Anamnese. Diese bildet die Grundlage für eine Diagnose und letztendlich zur Einleitung der erforderlichen Maßnahmen. Analog zur Anamnese in der Medizin beleuchtet unsere Analyse sämtliche finanziellen Aspekte. Sie steht am Anfang jenes Prozesses, den wir als "strategische Finanzplanung für Kunden" bezeichnen. Eine partnerschaftliche Geschäftsbeziehung zwischen Ihnen und unseren erfahrenen Finanzfachleuten schafft die erforderliche Vertrauensbasis.
Analyse als Basis der Finanzplanung
Zu Beginn der Finanzplanung steht die ganzheitliche Analyse. Unsere erfahrenen Spezialisten analysieren anhand Ihrer Unterlagen Ihre aktuelle finanzielle Ist-Situation. In diese Betrachtung fließen alle relevanten Bereiche ein: Ihre aktuelle finanzielle Situation, Anlagen, Immobilien, Verpflichtungen, Vorsorge-Aspekte, Steuern sowie Nachlass-Betrachtungen zum Güter- und Erbrecht.
Über diese Analyse möchten wir Sie kennen lernen. Sofern dies Ihren Wünschen entspricht, beleuchten wir gerne auch Themen und bestehende Fragen zu Themen wie Karriereplanung, Heirat, Firmengründung oder Wohneigentum. Auch Fragen rund um Altersvorsorge und Pensionierung berücksichtigen wir gerne im Rahmen des Analyseablaufs.
Der Finanzplan: Mögliche Entwicklungen und verlässliche Antworten
Ihre Persönlichkeit in Verbindung mit Ihren Lebensumständen und Zielsetzungen bilden die Grundlage für den zu Ihrer Lebens- und Vermögenssituation passenden, maßgeschneiderten Finanzplan. Die strukturierte Ausarbeitung beinhaltet aussagekräftige Übersichten. Sie geben Aufschluss über die mögliche Entwicklung der Einnahmen wie auch der Ausgaben. So finden wir gemeinsam solide Antworten zur Entwicklung Ihres Vermögens. Der für Sie individuell erarbeitete Finanzplan gibt Ihnen die Möglichkeit, Situationen mit veränderlichen Parametern aus Ihrem Portfolio zu simulieren und die daraus resultierenden finanziellen Konsequenzen zu betrachten.
Die Vorteile einer strategischen Finanzplanung für Sie als Kunde liegen auf der Hand. Die aktuelle Bestandesaufnahme Ihrer Finanzen bildet die solide Basis für Ihre anstehenden Planungen und Entscheidungen. Der "Prüfstandbericht" ermöglicht Ihnen eine nachhaltige Optimierung Ihrer Vermögensanlagen. Wir sind aufgrund der aktuellen Analyse in der Lage, Sie bei der Umsetzung Ihrer finanziellen Ziele konstruktiv zu begleiten. Geht es um die Finanzierung Ihrer Zukunftsziele, so dient sie als Planungsinstrument für die Finanzierung Ihres Liquiditätsbedarfs.
Bei Bedarf: Ergänzung um Steuerplanung
Ihren Wünschen entsprechend ergänzen wir Ihre strategische Finanzplanung um Aspekte der Steuerplanungsmöglichkeiten nach Schweizer Steuerrecht. Dieser Service ermöglicht Ihnen beispielsweise die Betrachtung von Anlage- und Investitionsentscheidungen unter dem Aspekt der Rendite nach Steuern. Unsere Fachleute begleiten Sie bei den damit verbundenen Maßnahmen zu Aspekten der Steuerplanung, des Ehegüter- und Erbrechts sowie Vorsorgestrategien. Auf diesem Wege erreichen wir gemeinsam mit Ihnen das Ziel einer soliden Finanzplanung, nämlich Sie als Kunden mit Ihrem Vermögen gut und umsichtig auf die Zukunft vorzubereiten.
